1選擇安全可靠的金融機構

合法的金融機構接受監管，履行反洗錢義務，是對客戶和自身負責。地下錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，而且無法保障客戶身份資料和個人資金的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。

2合規辦理業務

（1）辦理業務時，請您帶好身份證件,如實填寫您的身份信息，配合金融機構核查身份證件的真實性或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息并回答金融機構工作人員合理的提問；

（2）存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時，請您出示身份證件；

（3） 您為他人辦理業務時，請出示您和他她本人的身份證件；

（4）身份證件到期更換的，請本人及時帶領新換證件到金融機構進行更新。

3不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會產生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

4不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

5不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，因此請您切記，請不要用自己的賬戶替他人提現。